滙豐「FinFit」調查:逆市下仍有59%香港人成為「逆市大贏家」,流動資產回報至少2%,跑贏通脹 財政紀律是成為「逆市大贏家」的關鍵 86%的大贏家獲評為「財政健康」或更高級別

by 新聞合作

香港 – Media OutReach – 2023年3月17日 – 滙豐最近的一項研究發現,在新冠疫情持續影響下,香港人在維持理財習慣健康有所鬆懈,令財政健康水平輕微下跌。調查亦發現,即使2022年香港錄得1.9%的全年通脹 2及恆生指數全年下跌15.5%3,59%受訪者的流動資產去年仍錄得至少2%的回報,跑贏大市。這些「逆市大贏家」中,有86%被評為「財政健康」或以上的級別,反映他們的財務健康與他們的財富回報有潛在關聯。

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第四次發布的滙豐「FinFit」調查中,香港人在2022年的在FinFit Index的平均得分為64分(100分滿分),低於去年的65分,並且自2020年研究開始時的67分持續下跌。

下跌原因:港人儲蓄及投資減少、衝動消費、財務計劃放緩

新冠疫情繼續對港人的日常生活造成打擊,並影響他們維持良好的投資及儲蓄習慣。僅54%的受訪者持有投資產品如股票、基金和債券等,較上年同期下跌25個百分點;有儲蓄習慣的受訪者比例也從先前的61%降至57%。

此外,港人在保持謹慎消費方面亦有所鬆懈,尤其是FinFit Index得分低於50分的群組,該群組中只有37%的受訪者監測每月開支,與去年比較下降9個百分點。整體而言,受訪者對未來財務事宜的關注也較少,只有64%的受訪者在去年有定期審視他們的財務計劃,48%的受訪者有為退休作準備,分別比之前下降了5個百分點和6個百分點。

學識簡單3招,做「財政健康」的逆市大贏家

調查顯示,財政紀律可能會影響投資回報,而FinFit 得分為 80 分或以上的受訪者與分數較低的人士相比,有以下特徵:

1. 打工打一世不等於財務健康和穩定,要識雙線賺錢
– 除了打工之外,要有兩手準備雙線賺錢,用錢搵錢,逆市下仍然積極尋找機會投資

– 「財政非常健康」人士平均持有 4.7 種投資和保險產品,遠高於不健康人士的平均只有 1.6 種

2. 作財務決策,要向專業人士尋求建議,不要依賴社交圈子
– 76%「財政非常健康」人士會向專業人士尋求財務建議,不健康人士只有20%。前者亦較少依賴如家人或朋友的社交圈子 (35%),低於後者的70%。

3.「死慳死抵」不一定等於財務健康,要有紀律
98%「財政非常健康」人士會定期監測其支出,而不健康人士的比率只有 37%

88%「財政非常健康」人士堅守量入為出,而不健康人士僅為 26%

滙豐香港區財富管理及個人銀行客戶及市場策劃主管許長虹表示:「要建立健康的財政需要持之以恆,滙豐因此亦作出長期投資,推廣理財知識,讓大眾了解保持財政紀律的重要。不論是進行FinFit調查、透過客戶經理及理財達人提供專業意見,或者是流動理財應用程式內的『個人預算』及『Future Planner』等理財工具,我們將繼續透過融合創新科技、專業諮詢及理財教育,以支持客戶逐步達至財政健康。」

為進一步提高大眾對理財健康的認識,滙豐將舉行FinFit月,舉辦一系列有關理財及金融知識的活動:

  • 由3月29日起,流動路演車將穿梭全港,提供FinFit小貼士及派發「兩餸飯」飯券
  • 為有特殊教育需要的學生安排參觀滙豐分行及工作坊,讓他們了解銀行服務及學習日常理財知識
  • 舉辦理財工作坊,提高社工的理財知識等,支援他們協助弱勢社群達至財務穩健
  • 在社交平台舉辦 FinFit 小遊戲抽獎活動
  • 為參與指定計劃改善財政健康的客戶提供優惠(詳情將於稍後公布)

如欲了解更多滙豐FinFit資訊及活動,請瀏覽滙豐活動網頁及社交媒體:

香港滙豐FinFit調查報告更多內容: https://www.hsbc.com.hk/zh-hk/finfitstudy
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